Staking Rewards 提供了权益质押市场相关专业的数据和工具,还计划上线通过自动数据驱动的指数投资方式。

原文标题:《Staking Rewards:专业风控下,链接传统金融和 DeFi 利率市场的重要桥梁》
撰文:Stu Lustman
来源:A&T Capital

利率市场是传统金融里一个不可或缺的重要组成部分。传统市场里的固定利率允许用户享有预期回报,用户无需过分担心市场波动的风险。

由于疫情反复对实体经济持续冲击,欧美各大银行基准利率逐渐降低。从某种意义上来说,贷款成本将会变低,这对借款企业和个人来讲是利好。但从另一个层面上来说,对于有闲置资金的用户和机构来说,对应的存息收益也将大幅降低。

在风险可控的大前提下,如何提升资本效率会是一个重要的课题。DeFi 市场的兴起给这一困局提供了一个更好的解决方案。DeFi 利率产品的透明度、去中心化程度、可组合性、效率性以及可访问性将会给广大用户以及机构大资金提供一个多元化的利率解决方案。

对于那些风险偏好较低,需要稳定收益的人来说,持有加密资产也不失为一种不错选择。加密圈正在快速发展,更多的资金和流动性会支撑许多区块链项目进一步地发展。光从 Messari 官网来看,目前就已列出了 1600 多种加密资产。但并非所有项目都像比特币或以太坊那样知名,许多项目的成长空间仍然巨大。

除了传统的 PoW 工作量证明类资产,许多加密资产也是 PoS 权益类证明资产。最典型的有两类 :PoS 公链和 DeFi (去中心化金融应用)。

主流金融也开始关注加密资产。福布斯报道过来自 JP Morgan 的一篇文章,其认为以太坊升级后将开启每年 400 亿美元规模的权益质押市场。目前该市场规模已经达到每年 90 亿美元。

欧美利率逐年下降成为一种趋势

权益质押能提供比银行更好的利率。根据 Bankrate 当下的数据来看,以下是几大主流商业银行的利率。但这些利率无法跑赢通胀。

一文读懂 Staking Rewards:加密利率数据聚合平台

欧美央行的低利率导致了这些商业银行的低利率。下面是几大主流央行利率。

一文读懂 Staking Rewards:加密利率数据聚合平台

目前,欧洲央行的存款利率为负,与此同时它的借贷利率达到了史上最低。

作为银行盈利的方式之一,如果要靠放贷存款资金盈利,在借贷利率如此之低的情况下,银行的存款利率也会随之降低很多。如果想要获得更高的收益,权益质押会是一种更好的选择。

权益质押:打开加密资产存款增值的新方式

Staking Rewards,作为一个提供权益质押市场相关数据和工具的专业流量型平台,通过最严格风控,给用户提供一套全面的数据服务,帮助用户更好地将资金投入质押生息的产品中去。Staking Rewards 的官网会提供关于 PoS 和 DeFi 类项目通证的市场行情和质押收益、以及对应的服务商数据(AUM、费率、实际收益率)。

一文读懂 Staking Rewards:加密利率数据聚合平台

首先,Staking Rewards 平台上提供了两种最基础、最直观的利率质押方式,即 PoS 质押和 DeFi 质押。下文将会详细阐述。

就质押 PoS 公链享有存资产生息的增值来说,我们将用 Staking Rewards 网站上的 Solana 作为案例进行展示。

质押 Solana 的收益 :

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质押 SOL,从某种意义上来说将会帮助该公链网络发展:

  • 首先用户会购买 Solana (SOL)
  • 用户会选择持有而非频繁交易 SOL,这样对稳定通证价格有一定的帮助。
  • 这对该链的网络安全也有一定的帮助。质押越多,网络越安全,攻击难度更高。
  • 用户将会帮助该网络验证交易的有效性。用户的 SOL 是该网络的重要组成部分。

质押 SOL 用户将会获得以下收益:

  • SOL 的收益利率和验证链上交易和保证网络安全有关。
  • 发文时,质押 SOL 有 6.69% 的收益率,同时成为 SOL 节点有 7.42% 的收益率。这些利率要比银行高整整 12 倍
  • 质押的通证也将会带来关于项目的投票权。只有通证持有者和质押者才有权投票。投票参加项目决议也是一种保障投资的方式。
  • 将会享有通证升值和权益升值的双重红利。

投资流动性池:为 DeFi 做权益质押

其次,DeFi 是加密市场里发展最为迅猛的一个赛道。DeFi 也需要通证支持。

在 DeFi 的世界里,传统的商业模式并不存在。算法和程序将会接管做市和交易。一个去中心化的交易所(DEX)没有中间商或者中心化的运营结构。DEX 提供了一个只有买方和卖方进行交易的平台。

通过 DeFi,用户可以给池子提供流动性。这种流动性池将以某种形式的加密资产组合嵌入于去中心化的应用中。在 DeFi 世界里,在流动性池提供通证的流动性将和传统金融中的做市商一样。过去做市商和交易公司赚取的费用,现在是用户在 PancakeSwap 这样的 DEX 上提供流动性并获取利润。同时,用户还可以体验 DeFi 的两大核心应用 : 交易和借贷。

DeFi 质押的收益会更高。

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在 Pancake 上,质押 CAKE 和 USDT 稳定币将享有比单纯质押 SOL 高 9 倍的收益。

DeFi 质押中的高收益来源于多重因素:

纯 PoS 质押的低利率也意味着低风险,DeFi 流动性挖矿的高收益也意味着要承担更高的通证价格波动风险。

权益类和 DeFi 质押产品或许不是市场收益率最高的产品。但在风险偏好不变的前提下,它将是提升传统资本效率的重要一步。

一文读懂 Staking Rewards:加密利率数据聚合平台

此外,Staking Rewards 还将上线通过自动数据驱动的创新指数投资方式。用户可以通过投资一篮子的稳定币指数、PoS 公链指数、DeFi 质押指数来进一步增强被动收入的收益率。

Staking Rewards 为 A&T Capital 已投资 portfolio。

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