用户可选择质押池或在交易所质押,另有平台允许质押者使用质押的 ETH 作为抵押品来借款。

原文标题:《没有 32 个以太坊的我们,该如何质押?》
撰文:Sergey Baloyan
翻译:ChinaDeFi

在瞬息万变的加密世界,想要寻求相对稳定的收入简直有点天方夜谭。非要找一个就应该是质押。但以太坊 2.0 需要 32 个以太坊才能成为验证者,那么没有 32 个以太坊的普通人,又应该如何进行质押呢?

本文介绍了在以太坊 2.0 的环境下,没有 32 个 ETH 的情况下,不运行节点的状态下的质押方法。


没有 32 个以太坊的我们如何参与质押?盈利情况如何?

去年年底,12 月 1 日,人们期待已久的新版本以太坊网络发布。现在任何熟悉加密货币和 ETH 的人都有可能成为这个网络的验证者。这意味着,被动收入的新机会出现了。

没有 32 个以太坊的我们如何参与质押?盈利情况如何?

以太坊 2.0 的质押是在锁定 ETH 在智能合约中作为验证者参与网络,并因确认区块而获得奖励。在基于权益证明 (Proof-of-Stake, PoS) 共识算法的网络新版本推出后,质押成为可能。这种共识算法类似于众所周知的挖矿,但不是使用计算资源验证器锁定钱包中的硬币来运行一个特殊的节点。

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要成为以太坊 2.0 验证者,需要锁定至少 32 个 ETH 进行投资,这对一个普通的加密投资者来说是相当多的。目前 32 ETH 的价格大约超过 7 万美元。那么,普通投资者如何质押 ETH 2.0?

在开始前的一些重要事情:

质押池

池提供给拥有少于 32 个 ETH 的人的一个中介,其会将用户的 ETH 集中起来用于联合抵押。质押奖励在池成员中按照他们的 ETH 份额的比例分配。存储是去中心化的、透明的,并由智能合约保护。池收取质押费,一些服务对存入 ETH 的最低金额有限制。大多数质押池发布代币化版本的质押锁定 ETH,如 rETH。这些 ERC-20 代币不仅代表 ETH,还代表质押收入。代币可以具有相同的符号或名称。但如果它们不是由同一个池子发行的,那么它们就是具有不同流动性的不同资产。

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举几个例子。例如,让我们看看两家顶级供应商,Ankr 和 Rocket Pool。

通过 Ankr 进行质押是相当舒适的,但仍然有最小数额的 ETH 需要质押。用户将至少持有 0.5 个 ETH,相当于现在的约 1150 美元。而通过 Ankr 质押的 APY 为 9.64%。但重要的是要知道,Ankr 对所有奖励收取 15% 的费用。对于这笔费用,Ankr 提供用户友好的基础设施和合成资产 aETH,如果所有者决定停止质押 ETH,可以立即出售。因此,如果投资者想通过 Ankr 质押 1 个 ETH,每天的回报将是 0.331 美元。

Rocket Pool 开始质押所需的最低 ETH 数量较低 -只有 0.01 ETH,目前大约 23 美元。和 Ankr 一样,Rocket Pool 为质押者提供了一种叫做 rETH 的可交易的合成资产。现在,Rocket Pool 的 APY 是 9.8%。Rocket Pool 收取 10% 的佣金 (如果用户至少持有 16 个 ETH,则收取 0 佣金),所以如果投资者持有 1 个 ETH,目前每天的回报将是 0.42 美元。

在交易所质押

最简单的选择之一是将 ETH 转移到交易所或其他提供分红奖励的托管服务的钱包中。但是,处理集中式交换有一个典型的风险:用户不能控制私钥。

目前,通过交易所质押 ETH 肯定是最简单的方法。投资者只需要注册或使用现有的交易账户,存款或购买 ETH 并通过清晰的界面进行质押即可。现在在很多交易所都可以进行,但由于通过交易所进行质押风险很大,建议只使用最有信誉的交易所。例如,Binance、Huobi、Coinbase、Kraken 和 OKEx 可以被认为是相对安全的质押平台。

那么,通过交易所质押 ETH 可以赚多少钱呢?例如,币安提供了方便的 ETH 2.0 质押,只需要几个要求。在分片链启动之前,质押的资产不能赎回,这可能需要 2 年时间。币安以 1:1 的比例向用户提供 BETH 代币化资产,证明用户已经提供了 ETH 用于质押。币安没有最小的 ETH 质押限度,所以基本上,任何人都可以开始这么做。此外,币安对其服务收取 0% 的费用,这是非常独特的。现在,APY 大约是 9.32%。因此,通过质押 1 个 ETH,用户每天将获得约 0.447 美元的奖励。很重要的一点是要强调,用于质押的 APY 会随着时间的推移而变化。

另一个例子是 Kraken 交易所,它提供相同的服务,但有一个条件不同。此交易所对所有质押奖励收取 15% 的费用。此外,Kraken 对质押的 ETH 有一个所谓的登机流程。奖励将在用户按下按钮 20 天后开始生成。所以,如果在 20 天的登机期后 APY 没有太大变化,那么在 Kraken 上抵押将使用户每天活的约 0.38 美元的收益。

ETH 借贷平台

在质押和为质押而被锁定的 ETH 借用代币的能力之间的平衡选择。适合寻求利润最大化的风险交易者和的投资者。例如,LiquidStake 其允许 ETH 的质押者使用质押的 ETH 作为抵押品来借款 USDC。

持有 LiquidStake 的投资者将获得 9.86% 的 APY,并为回报支付 14.91% 的佣金。除此之外,投资者获得的 USDC 贷款相当于质押 ETH 的价值。现在,质押 1 个 ETH,用户每天可以得到 0.4 美元。

盈利情况如何?

最后,还需要注意的是,验证者的奖励会受到锁定 ETH 总数的影响。根据这个数字,验证器的最大年回报率可以在 2 到 20% 之间。因此,投资者从投资中获得的利润并不高,但相对稳定且风险较低。

没有 32 个以太坊的我们如何参与质押?盈利情况如何?

然而,这一利润大于你通过将法定货币存入银行账户所能获得的平均利息,所以 ETH 质押可能是一个有趣的选择。不过,重要的是要分析所选择的质押方法的风险,并记住 ETH 的价格是相当波动的。因此,尽管有投资利润,投资者可以根据市场上的 ETH 价格获得一些额外的利润或损失。

来源链接:hackernoon.com

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